Na última proposta relativa às empresas Bitcoin e crypto, o regulador financeiro de topo do Reino Unido, a Financial Conduct Authority, disse que todas as empresas seriam obrigadas a partilhar relatórios sobre potenciais lavagens de dinheiro.

Bitcoin sob o scanner

De acordo com um documento de 24 de agosto, a FCA planeja obrigar legalmente as empresas de criptografia com sede no Reino Unido a compartilhar quaisquer transações e contas suspeitas sinalizadas sob lavagem de dinheiro. Todas as empresas serão abrangidas por esta competência se a proposta for aprovada.

A proposta é uma extensão de uma lei de 2016 que rege as empresas financeiras – que tais empresas devem necessariamente preparar e apresentar documentos sobre potenciais lavagens de dinheiro em contas de clientes.

E no novo documento, ele inclui todas as empresas criptográficas, „os provedores de câmbio criptoasset e os provedores de carteira de custódia devem fornecer à FCA um relatório sobre seu risco de crime financeiro, independentemente de sua receita anual total“, diz o documento.

Alguns dos pontos incluem empresas que sinalizam contas originárias de jurisdições de „alto risco“ ligadas à lavagem de dinheiro e evasão fiscal. Mais razões incluem o número de clientes que „recusaram ou saíram por razões de crime financeiro“ e „as três principais fraudes mais prevalecentes“.

Quaisquer dados adicionais solicitados acrescentariam à longa lista de obrigações impostas às empresas de moeda criptográfica por vários reguladores.

No início deste ano, a União Europeia lançou a quinta directiva anti-lavagem de dinheiro (AMLD5), exigindo que as empresas de moeda criptográfica, por lei, estabeleçam ligação com os reguladores para pôr fim à lavagem de dinheiro.

Por enquanto, a proposta do Reino Unido ainda está em

desenvolvimento. O regulador está buscando comentários até 23 de novembro e planeja publicar uma declaração política, mas não antes do primeiro trimestre de 2021.

Transações criptográficas atendem a um bloqueio legal

Todas as empresas criptográficas fornecerão informações a partir de sua próxima data de referência contábil após 10 de janeiro de 2022. Curiosamente, as empresas Bitcoin e crypto têm um corte de 10 de janeiro de 2021, para registrar seus negócios com a FCA, então a proposta entra em vigor um dia depois.

Por que as datas são tão próximas? É para garantir que a FCA tenha dados suficientes antes que ela derrame tempo, recursos e mão-de-obra em „empresas que realizam atividades que representam riscos potencialmente maiores [de lavagem de dinheiro]“.

As preocupações do Reino Unido vêm como a maioria das empresas de moedas criptográficas – como as populares bolsas e bolsas Bitcoin, são registradas em paraísos fiscais como as Ilhas Cayman, mas operam em todo o mundo.

Mas para a FCA, „opera“ legalmente significa „onde a empresa realiza seus negócios ou tem uma presença física através de uma entidade legal“, colocando todas as empresas sob sua alçada.

A mudança segue uma anterior Financial Action Task Force, um cão de guarda do crime financeiro internacional – uma recomendação de que todas as empresas criptográficas devem compartilhar regularmente informações sobre seus clientes ao processar transferências, mesmo para outras empresas criptográficas.

Lá se vai a privacidade e a descentralização – a lei acaba pegando.